Paybrok

Compliance y Posicion Legal

Este documento es un resumen publico y no constituye asesoria legal.

Modelo No Custodial

Paybrok esta disenado como wallet no custodial y plataforma de pagos protegidos. En el modelo base de wallet, los usuarios controlan sus credenciales y activos en Stellar.

Enfoque AML/CTF

Paybrok aplica un enfoque basado en riesgo para controles anti-lavado y contra financiamiento del terrorismo.

Los controles pueden incluir:

• Revision de proveedores.
• Monitoreo de ordenes y actividad.
• Screening de sanciones.
• Limites o restricciones segun riesgo.
• Documentacion de disputas.
• Suspension de actividad sospechosa.
• Cooperacion con solicitudes legales.

Politicas Publicas

Paybrok mantiene materiales legales y de cumplimiento como:

• Terminos de Servicio.
• Politica de Privacidad.
• Politica AML/CTF.
• Aviso de arbitraje.

Terceros

Cuando Paybrok integra terceros, esos proveedores pueden tener sus propios:

• Requisitos KYC.
• Tarifas.
• Restricciones por pais.
• Obligaciones de compliance.
• Limites de disponibilidad.

Paybrok no guarda datos de tarjeta ni reemplaza requisitos de terceros.